Questions Fréquentes et Réponses
Cette FAQ explique, ce qu’est une société de gestion, comment elle pilote vos investissements selon votre profil, pourquoi l’agrément AMF et la garantie FGDR protègent votre argent, et dans quels cas il devient judicieux de déléguer la gestion de votre patrimoine.
Qu’est-ce qu’une société de gestion, et quel est son rôle pour le client ?
Une société de gestion est une entreprise spécialisée qui gère des actifs financiers (par exemple votre épargne, des placements en bourse, etc.) pour le compte de ses clients. Son rôle principal est de faire fructifier le patrimoine de ses clients en fonction de leurs objectifs et de leur profil de risque. Autrement dit, au lieu de gérer vous-même vos investissements au quotidien, vous confiez cette mission à des professionnels de la finance.
Concrètement, Lamazère Gestion Privée va analyser votre situation financière et vos besoins (préparer la retraite, financer les études des enfants, acheter un bien immobilier, etc.), puis élaborer une stratégie d’investissement personnalisée pour atteindre ces objectifs. Elle peut par exemple constituer et gérer pour vous un portefeuille diversifié d’actions, d’obligations ou de fonds, en veillant à équilibrer le rendement espéré et le risque que vous êtes prêt à accepter. Tout au long de la relation, la société de gestion assure un suivi régulier : elle surveille les marchés, procède aux ajustements nécessaires et vous informe des résultats obtenus de manière pédagogique (c’est-à-dire avec des explications claires, sans jargon inutile).
Qu’est-ce que l’agrément AMF ?
L’agrément AMF est une autorisation officielle délivrée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) qui permet à une société de gestion d’exercer légalement son activité en France. En d’autres termes, c’est le « tampon d’approbation » donné par le régulateur qui confirme que la société, comme Lamazère Gestion Privée, a le droit de gérer des portefeuilles pour le compte de clients.
Qu’est-ce que l’AMF ? Il s’agit de l’Autorité des Marchés Financiers, qui est le régulateur de la finance en France. C’est un organisme public indépendant chargé de protéger les épargnants et de veiller au bon fonctionnement des marchés financiers et des acteurs qui y opèrent. L’AMF édicte des règles et des normes de bonne conduite pour les sociétés de gestion, et surtout elle contrôle que ces règles sont bien respectées. Par exemple, elle surveille que les sociétés de gestion informent correctement leurs clients sur les risques et les performances, que les investissements faits correspondent au profil de chaque client, et que les fonds des clients sont gérés avec prudence et intégrité. En cas de manquement grave aux règles, l’AMF a le pouvoir d’infliger des sanctions (amendes, retrait d’agrément, etc.), ce qui incite fortement les professionnels à se conformer à la réglementation.
Existe-t-il un profil client type ?
La clientèle de Lamazère Gestion Privée est généralement composée de chefs d'entreprises disposant d’un patrimoine important ou complexe. On parle souvent de “clients fortunés” : ce sont par exemple des chefs d’entreprise qui ont vendu leur société ou perçoivent de confortables revenus, des cadres supérieurs ou professions libérales qui ont accumulé au fil du temps un capital significatif, ou encore des familles qui ont hérité d’un patrimoine conséquent. En somme, ce sont des personnes pour qui les questions de gestion de patrimoine dépassent le cadre des placements courants et nécessitent une expertise pointue. Lamazère Gestion Privée mentionne d’ailleurs être au service d’une “clientèle patrimoniale et fortunée”, ce qui reflète cette réalité.
En pratique, faire appel à la Gestion Privée du sens dès que votre situation financière devient assez conséquente ou complexe pour que vous ne vous sentiez pas à l’aise de la gérer seul. Ce moment peut arriver plus tôt qu’on ne le pense. Par exemple, si vous commencez à cumuler plusieurs biens immobiliers, des comptes d’investissement et diverses sources de revenus, où si vous envisagez des projets ambitieux (comme créer une entreprise, investir à l’étranger, préparer une transmission de patrimoine), l’accompagnement d’un expert en gestion privée peut vous éviter des erreurs coûteuses et optimiser vos décisions.
Où est conservé mon argent ?
Lorsque vous confiez la gestion de vos avoirs financiers, Lamazère Gestion privée n’encaisse aucun fonds sur son propre compte. Nous travaillons avec plusieurs établissements financiers de renoms auprès desquels vos fonds sont conserver sur un compte ou un contrat ouvert à votre nom. Vous bénéficiez ainsi du fond de garanti et de résolution (FGDR).
Cette ségrégation & indépendance, nous permet de sélectionner l’établissement adapté à vos besoins. Le mandat de gestion qui nous est confié par nos clients, permet de gérer les avoirs et non d’en disposer. Seul le client, titulaire du compte ou souscripteur d’un contrat, peut disposer des fonds.
Besoin d'un renseignement supplémentaire ?
Chez Lamazère Patrimoine, nous nous engageons à une gestion rigoureuse et adaptée à votre profil d’investisseur. Contactez-nous pour une approche sur mesure de vos placements.
