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11 Août 2025
Questions fréquentes & Réponses
Crystelle Lamazère, présidente-fondatrice de Lamazère Patrimoine. Elle accompagne familles et dirigeants dans leurs décisions patrimoniales.
Quels sont les placements les plus sûrs en période d’instabilité économique ?
En période d’instabilité économique, ma priorité pour mes clients est la préservation de leur épargne tout en maintenant une certaine liquidité. Les placements les plus sûrs, bien qu’ils offrent généralement un rendement plus faible, sont ceux qui présentent peu de volatilité et dont le risque de perte en capital est limité.
Liquidité
Capacité d’un actif ou d’un marché à absorber des ordres d’achat ou de vente importants sans provoquer de variation de prix sensible, caractérisée par un volume élevé, un carnet d’ordres profond et un bid-ask spread réduit.
Volatilité
Mesure statistique de l’ampleur et de la fréquence des variations de prix d’un actif, généralement calculée comme l’écart-type annualisé des rendements ; elle quantifie l’incertitude et donc le risque de marché associé à cet actif.
Quelles sont les stratégies pour transmettre le patrimoine d’un client à ses enfants, tout en optimisant la fiscalité liée aux droits de succession ?
Elles sont nombreuses :
Donation de son vivant, pour profiter d’abattements fiscaux importants.
Assurance-vie, levier efficace sous certaines conditions.
Démembrement de propriété, pour réduire la valeur imposable au moment de la transmission.
Selon la situation et les objectifs : donation-partage ou création d’une société.
Donation-partage
Acte notarié par lequel un parent transmet et répartit, de son vivant, ses biens entre ses héritiers, en figeant leur valeur le jour de l’acte afin d’assurer une succession sereine et équilibrée.
Comment accompagne-t-on une cession d’entreprise ?
La cession d’entreprise est une étape clé dans la vie de nos clients chefs d’entreprises : mon rôle est la mise en relation et l’orchestration du projet avec différents experts ( notaires, avocats fiscalistes, experts comptables… ) afin d’avoir un accompagnement optimal sur les aspects économiques, civils et fiscaux. Plusieurs stratégies seront mises en place durant cette accompagnement, commençant par un audit patrimonial réalisé par notre cabinet, jusqu’à la finalisation de l’étude post-cession.
Besoin d'un renseignement supplémentaire ?
Chez Lamazère Patrimoine, nous nous engageons à une gestion rigoureuse et adaptée à votre profil d’investisseur. Contactez-nous pour une approche sur mesure de vos placements.
